Preguntas más frecuentes Haga clic en cualquiera de las preguntas para ver la respuesta, o si desea revisar toda la lista, simplemente desplácese hacia abajo en la página. Envío de Oficinas / Órdenes ¿Cuánto puedo hacer? ¿Cuáles son sus tarifas de comisión estándar? ¿Cuán rápido son sus ejecuciones? ¿Qué es XpressRouter reg? ¿Qué es la Garantía NBBO? ¿Proporciona mensajes de alerta por correo electrónico? Limit, stop y stop-limit ¿Cuál es la diferencia entre las órdenes stop y stop-limit? ¿Puedo ordenar spreads y straddles en línea? ¿Qué significa quotTimequot en la forma de Orden de Opción Contingente? Significado ¿Qué es una Parada Arrastrante Contingente ¿Acepta Paradas en Spreads Qué Son Xspread Cotizaciones Directas ¿Qué es una cotización de NBBO Spread ¿Puedo ordenar puestos o llamadas desnudas ¿Qué es el día de negociación de patrón ¿Participa en el comercio después de horas, y si es así, los costos son los mismos ¿Cuándo puedo negociar? Recibió su solicitud completa, le asignó un número de cuenta y envió fondos a su cuenta. Una vez que la documentación de la solicitud haya sido procesada y aprobada por un director de la firma, su cuenta quotpendingquot estará numerada y estará disponible para financiamiento de inmediato. Recibirá un aviso de que la cuenta está lista por correo electrónico. Si incluye un formulario de transferencia de cuenta junto con su solicitud, se procesará al mismo tiempo. Volver al inicio Volver a la página principal de preguntas frecuentes ¿Cuáles son sus tarifas de comisión estándar? Para opciones: 1.50 por contrato de opción con un mínimo de 14.95. En otras palabras, si usted negocia entre 1 y 9 contratos usted pagará 14.95 10 costará 15.00, o 1.50 por contrato. Si el comercio de 20 contratos se le cobrará 30,00, y así sucesivamente. Para las acciones: tarifa plana de 8,95 para los clientes estadounidenses. Se aplican restricciones. Visite nuestra página de comisiones para más detalles. Para opciones: 1.50 por contrato de opción con un mínimo de 14.95. En otras palabras, si usted negocia entre 1 y 5 contratos usted pagará 14.95 10 costará 15.00, o 1.50 por contrato. Si el comercio de 20 contratos se le cobrará 30,00, y así sucesivamente. Para las acciones: tarifa plana de 8,95 para los clientes estadounidenses. Se aplican restricciones. Visite nuestra página de comisiones para más detalles. Tenga en cuenta que todos los precios son los que se indican, tanto para los valores de opciones como para los que no son de opción. No hay cargos ocultos. Sin honorarios mínimos mensuales, sin cargos de inactividad, sin requisitos de volumen y sin cargos de servicio por gastos de envío y manipulación. Más información. Todos los precios están en dólares estadounidenses. Todos los precios están en dólares estadounidenses. Volver arriba Volver a la página principal FAQ ¿Cuán rápido son sus ejecuciones 99 de todas las órdenes que aceptamos son instantáneamente dirigidas a un intercambio para la ejecución electrónica. Esto es generalmente mucho más rápido que las órdenes de llamada en un corredor, y nuestras propias pruebas internas indican que un pedido de mercado toma menos de diez segundos para ejecutarse. Nos esforzamos por tener la ejecución de órdenes más rápida y eficiente en la Web. Tenga en cuenta que el comercio en línea tiene riesgos inherentes debido a la respuesta del sistema y tiempos de acceso que varían debido a las condiciones del mercado, el rendimiento del sistema y otros factores. Un inversionista debe entender estos y riesgos adicionales antes de negociar. Para obtener más información, consulte nuestro Acuerdo de usuario / Términos y condiciones. Back to top Volver a la página principal FAQ ¿Qué es XpressRouter? Nuestra tecnología reg XpressRouter es otra manera de trabajar para proporcionar valor real a nuestros clientes. Ruta cada comercio elegible a través de nuestro XpressRouter, que busca el mejor precio posible para el pedido. Esto significa que, cuando sea posible, el XpressRouter identificará las oportunidades de comprar a un precio inferior al actual NBBO (National Best Bid and Offer) o venderlo a un precio más alto que el NBBO. Este servicio de valor agregado se llama Price Improvement y no se ofrece en muchas otras firmas de corretaje. Además, nuestra tecnología XpressRouter funciona a través de múltiples canales (tanto los intercambios como los creadores de mercado) para aumentar la probabilidad de que, cuando sea posible, las ofertas de límites que se encuentren entre la oferta actual y la oferta sean más probables de ser aceptadas. Como saben los comerciantes, aumentar la liquidez mediante la mejora de su acceso al mercado es increíblemente valioso, lo que le ayuda a vender potencialmente más alto y comprar menos mejorando la base de costos de sus operaciones. Los ahorros se calculan de dos maneras, basados en el pedido llenado con el uso de nuestro XpressRouter: (1) el mercado o las órdenes de límite negociables llenaron mejor que el precio cotizado de NBBO y (2) órdenes de límite colocadas entre la oferta NBBO y preguntar y llenarse dentro de 4 segundos . En muchos casos, los ahorros de Price Improvement y el uso efectivo de órdenes limitadas compensan con creces el costo total de sus comisiones, lo que le da una ventaja y le proporciona un verdadero valor. Back to Main Volver a la Página Principal de Preguntas Frecuentes ¿Qué es la Garantía NBBO? Nuestra Garantía NBBO significa que garantizamos la Mejor Oferta o Oferta Nacional (NBBO) en órdenes de mercado o limitaciones negociables. Las órdenes se comprueban continuamente para asegurar que su orden reciba el NBBO. Exigimos NBBO del mercado para nuestros clientes, y reembolsaremos a su comisión si no lo conseguimos. Si tiene alguna duda acerca de si NBBO se aplica a un comercio particular que ha colocado, comuníquese con nuestro departamento comercial inmediatamente. Tenga en cuenta: NBBO no se aplica a órdenes discrecionales tales como órdenes de stop y márgenes de pedido de mercado ingresados como una orden o durante mercados rápidos o bloqueados. Volver arriba Página principal de preguntas frecuentes ¿Proporciona mensajes de alerta por correo electrónico Sí, tenemos una variedad de avisos de correo electrónico y de pantalla que le notifican cuando se realizan transacciones o se cumplen otros criterios de precio. Volver arriba Volver a la página principal de preguntas frecuentes ¿Puedo obtener el comercio o la negociación por correo con intermediario? Sí, tenemos un personal con licencia completa de agentes disponibles por teléfono o chat en línea para ayudarle a colocar operaciones. No cobra una tarifa de negociación asistida por el corredor. No proporciona ningún asesoramiento comercial. Volver al inicio Volver a la página principal de preguntas frecuentes ¿Acepta órdenes de límite, paradas y órdenes de stop-stop? Sí, siempre y cuando el intercambio en el que se vaya a ejecutar el contrato acepte dichos pedidos. No cobra honorarios adicionales para ejecutar órdenes por límite. Cabe señalar que tales órdenes no se pueden ejecutar debido a la circulación del mercado (o la falta de los mismos). Volver al inicio Volver a la página principal de preguntas frecuentes ¿Cuál es la diferencia entre las órdenes stop y stop-limit Una orden stop es una orden de contingencia para comprar o vender un valor cuando el mercado alcanza un nivel determinado. Cuando el precio alcanza el nivel especificado en una orden de stop, ese pedido se convierte en una orden de mercado y se ejecuta al mejor precio posible. Una orden de stop-limit es similar a una orden de stop. Una vez alcanzado el nivel designado, este tipo de orden se convertirá en un orden límite, el cual debe ser ejecutado a un precio específico. Back to top Volver a la página principal de FAQ ¿Puedo ordenar spreads y straddles en línea? Sí, los spreads y straddles se pueden introducir en una sola pantalla de comercio a un débito o crédito neto. Se pueden introducir como una orden, aunque se le cobrará por separado por cada pierna. También puede incluirse en un spread y permitir que nuestro sistema le proporcione automáticamente cualquier beneficio del requisito de margen de spread reducido. Back to Main Página de Preguntas Frecuentes ¿Qué significa quotTimequot en el formulario de Orden de Opción Contingente? Cuando se marca, el cuadro quotTimequot permitirá que el orden contingente esté en efecto SOLAMENTE entre ciertas horas a su discreción. Volver al principio Volver a la página principal de preguntas frecuentes ¿Qué es una parada de seguimiento contingente? Esta orden es una parada de seguimiento que no comenzará a rastrear la oferta hasta que se cumpla un criterio de precio especificado. Volver al inicio Volver a la página principal de preguntas frecuentes ¿Acepta las paradas en los diferenciales? Sí, aceptamos estas órdenes. Se consideran órdenes contingentes y se mantienen en nuestros servidores hasta que se cumplan los criterios de parada. Back to Main Volver a la página principal de FAQ ¿Qué son las cotizaciones directas de Xspread? Estas cotizaciones de difusión se obtienen directamente de los proveedores de liquidez de divisas y representan cotizaciones con un potencial de descuento más allá de una combinación de cotizaciones de una sola cotización en spreads. Son indicaciones no vinculantes de interés. Volver al Inicio Página de Preguntas Frecuentes ¿Qué es una Cotización de Diferencia NBBO? Una Cotización de Diferencia NBBO refleja las mejores cotizaciones impresas de los intercambios participantes en cada segmento del spread u otra combinación combinada. Para una pierna larga, se usará la cotización NBB de una sola pierna, mientras que las cotizaciones cortas usarán la cotización NBB para combinar para una cotización sintética de la combinación NBBO. Volver arriba Volver a la página principal de preguntas frecuentes ¿Puedo pedir pujas o llamadas desnudas Sí, dependiendo de su idoneidad comercial. La idoneidad es determinada por un director que revisa su experiencia comercial y perfil financiero. Antes de aprobar a los clientes para negociar una estrategia en particular, consideramos una experiencia de los clientes en esas estrategias y su capacidad financiera para asumir los riesgos asociados con esas posiciones. Las estrategias de put and call desnudas se consideran de alto riesgo y generalmente requieren experiencia demostrable y una base de activos sustancial, especialmente en el caso de estrategias de llamadas desnudas. Nota: Las estrategias de puesta y llamada desnudas no están disponibles en las cuentas IRA. Back to Main Página de Preguntas Frecuentes ¿Qué es el patrón de day-trading El day-trading de patrón incluye transacciones de acciones y opciones y se puede caracterizar por: Transacción de cuatro o más acciones o transacciones de día de opción (compra, venta o venta corta luego compra , El mismo valor en el mismo día) dentro de un período de cinco días. Regularmente reciclar fondos dentro del mismo día. Por ejemplo, un inversionista vende un valor (acción u opción) por una prima de 400 y el producto para comprar otro valor (acción u opción) por 400 cuando no hay otro capital disponible y antes de que los fondos sean compensados. En línea con los reglamentos de la FINRA, los comerciantes de día de patrón deben mantener por lo menos 25.000 en valor de la cuenta con el fin de continuar las prácticas de comercio de día. En el caso de que un patrón de día-comerciante no mantiene 25.000 en valor de la cuenta, el efectivo en la mano para el mismo día las acciones y las transacciones de opción será necesario. Si una cuenta es designada como una cuenta de día de negociación de patrón y no mantiene el capital mínimo requerido, se emitirá una llamada que debe cumplirse dentro de los 5 días hábiles. Si la llamada no se cumple a tiempo, la cuenta se restringirá a las transacciones en efectivo sólo por un período de 90 días, o hasta que la cuenta de la equidad sea superior al requisito mínimo. Si su cuenta cumple o excede el monto mínimo de capital, puede ser elegible para el margen de negociación diaria (cuatro veces el poder de compra de la cuenta). Este poder de compra se puede utilizar solamente intra-día y no puede ser pasado pasado del cierre del mercado. Se rechazarán las órdenes que excedan el poder adquisitivo de compraventa diaria. Para obtener más información, lea nuestra Divulgación del Día de Negociación. Regresar al inicio Volver a la página principal de preguntas frecuentes ¿Participa en el comercio después de las horas de trabajo y, en caso afirmativo, los costos son iguales? La sesión de la mañana se extiende de las 8:00 am a las 9:30 AM ET y la sesión de la tarde dura desde las 16:00 A las 8:00 PM ET. Usted pagará los mismos costos de transacción bajos que lo haría durante las horas normales de negociación. Volver al principio Volver a la página principal FAQ Las estrategias de opciones de múltiples patas están sujetas a múltiples comisiones. Los beneficios pueden ser erosionados por la comisión gastada para abrir y cerrar las posiciones y otros riesgos se aplican. OptionsXpress, Inc. no hace recomendaciones de inversión y no proporciona asesoramiento financiero, fiscal o legal. El contenido y las herramientas se proporcionan únicamente con fines educativos e informativos. Cualquier símbolo de acciones, opciones o futuros se muestran con fines ilustrativos únicamente y no se pretende reproducir una recomendación para comprar o vender un determinado valor. Productos y servicios destinados a clientes estadounidenses y que pueden no estar disponibles o ofrecidos en otras jurisdicciones. El comercio en línea tiene un riesgo inherente. Respuesta del sistema y tiempos de acceso que pueden variar debido a las condiciones del mercado, rendimiento del sistema, volumen y otros factores. Opciones y futuros implican riesgo y no son adecuados para todos los inversores. Lea las Características y Riesgos de las Opciones Estandarizadas y la Declaración de Divulgación de Riesgos para Futuros y Opciones antes de la negociación, la cual también está disponible llamando al 888.280.8020 ó 312.629.5455. Un inversionista debe entender estos y riesgos adicionales antes de negociar. Charles Schwab amp Co. Inc. y optionsXpress, Inc. son compañías separadas pero afiliadas y subsidiarias de The Charles Schwab Corporation. Los productos de corretaje son ofrecidos por Charles Schwab amp Co., Inc. (Miembro SIPC) (Schwab) y optionsXpress, Inc. (Miembro SIPC) (optionsXpress). Nada aquí es una oferta o solicitud de valores, productos o servicios de Charles Schwab amp Co. Inc. o optionsXpress, Inc. en cualquier jurisdicción donde su oferta o venta no esté calificada o exenta de registro. Para obtener más información acerca de cómo optionsXpress usa y protege su información personal y de su cuenta, lea nuestro Aviso de privacidad. Copy 2017 optionsXpress, Inc. Todos los derechos reservados. Miembro SIPC. Preguntas frecuentes Haga clic en cualquiera de las preguntas para ver la respuesta, o si desea revisar toda la lista, simplemente desplácese hacia abajo en la página. Las cuentas individuales de jubilación (IRA, por sus siglas en inglés) ofrecen a los clientes estadounidenses la posibilidad de elegir entre una opción tradicional, un Rollover, Roth, SEP, SIMPLE o IRA educativa, con la posibilidad de negociar opciones, acciones, bonos y fondos mutuos. Para abrir un IRA. Visite aquí o haga clic en el enlace Abrir otra cuenta en la parte superior derecha de su cuenta. Aparecerá la pantalla Nueva aplicación de cuenta. Bajo Qué tipo de cuenta. Haga clic en el tipo de entidad de cuenta adecuado. El sistema le indicará los pasos necesarios para crear su cuenta. (Seleccione el tipo específico de IRA que desea crear) Al finalizar, se le pedirá que envíe sus documentos electrónicamente (y si es aplicable) o para imprimir los formularios. Un SEP IRA requiere el formulario 5305-SEP, un Coverdell IRA requiere el formulario 5305-E, y un IRA SIMPLE requiere el formulario 5305-SIMPLE Artículos I a VII. Si tiene que imprimir los formularios o desea imprimir los formularios, asegúrese de firmar la Solicitud de Cuenta IRA en la línea X FIRMA DEL CLIENTE y firme el formulario de Designación del Beneficiario IRA en la línea del SITUADOR IRA. Después de imprimir la solicitud, puede enviar por fax la solicitud y todos los documentos requeridos al 312-629-5256 para agilizar su solicitud. No dude en comunicarse con nosotros al 888-280-8020 si tiene alguna otra pregunta relacionada con este proceso o si necesita más ayuda. Back to Main Página de Preguntas Frecuentes ¿Qué es un IRAA Tradicional? IRA Tradicional es una Cuenta de Retiro Individual en la cual las contribuciones son deducibles de impuestos si se cumplen los requisitos de elegibilidad. Consulte con su asesor de impuestos, ya que sus ingresos, el estado civil y otros planes de retiro pueden afectar su elegibilidad. Las ganancias dentro de un IRA tradicional son impuestos diferidos hasta que empiezan los retiros. Cualquier persona recibió una compensación tributable durante el año fiscal. Usted puede retirar fondos en cualquier momento, sin embargo, si tiene menos de 59 años de edad, puede solicitar una indemnización por retiro anticipado de una fracción de 10 por 10 años. Las distribuciones elegibles pueden ser gravadas al tipo impositivo vigente. Consulte con su asesor de impuestos antes de tomar una distribución. Refiérase al IRS Pub 590 para más información en irs. gov/ Volver arriba Volver a la página principal de preguntas frecuentes ¿Cuáles son las ventajas clave de un IRA Tradicional Las contribuciones pueden ser deducibles de impuestos si se cumplen los requisitos de elegibilidad. Consulte con su asesor fiscal, ya que sus ingresos, el estado de la declaración y otros planes de retiro pueden afectar su elegibilidad. Dentro de su IRA, que son capaces de comercio de acciones, ETFs, bonos, fondos mutuos y opciones. Para obtener información sobre el comercio de futuros en un IRA, haga clic aquí. Volver arriba Volver a la página principal de FAQ ¿Cómo puedo hacer una contribución regular de IRA a mi IRAT tradicional o Roth? Hay varias opciones disponibles para depositar su contribución anual, cada una de las cuales se detalla a continuación. Depósito ACH - Depósito a través de ACH con un enlace ACH establecido. Debe especificar el año de cotización al realizar la solicitud. Para configurar un enlace ACH, seleccione Establecer ACH. Las solicitudes de depósito de ACH deben recibirse antes de las 3:30 PM ET para procesar el mismo día. En línea Billpay - Depósito vía el billpay en línea. Para obtener más información sobre cómo agregar como beneficiario en su banco, consulte las preguntas frecuentes de la facturación en línea. Tenga en cuenta que el año de cotización debe especificarse en el campo de número de cuenta agregando el año inmediatamente después de su número de cuenta sin espacios ni guiones entre ellos. Cualquier contribución sin designación de año se depositará como año corriente. Transferencia Interna - Particular de venta al por menor / Empresa conjunta (en nombre de los titulares de la cuenta de IRA) a un IRA - Transferir internamente una contribución de su cuenta individual o conjunta a su IRA Tradicional o Roth con un contribuyente correspondiente I. D. Inicie sesión en su cuenta individual o conjunta y vaya a la página Fondos de transferencia. Seleccione la opción Transferencia interna e introduzca su solicitud. Debe especificar el año de contribución al ingresar. Las solicitudes deben recibirse antes de las 12:00 PM ET para procesar el mismo día. Cheque personal: envíe un cheque personal especificando el año de cotización en el cheque. Los depósitos de cheques se procesarán como contribuciones del año en curso si el año no se especifica en el depósito de cheques. Por favor refiérase a Preguntas frecuentes sobre cheques para obtener más directrices sobre el depósito de cheques. Cheque de depósito Dirección de correo: A la atención de: Cashiering PO Box 2197 Chicago, Illinois 60690-2197 150 S. Wacker, 12th Floor Chicago, Illinois 60606 Entrega por servicio de mensajería que requiere la firma o entrega: Attn: Cashiering 150 S. Wacker, Illinois 60606 Volver al inicio Volver a la página principal de FAQ ¿Puedo hacer una contribución a mi cuenta tradicional o Roth IRA desde mi cuenta comercial? No, las contribuciones deben proceder de una cuenta personal y deben llevar el mismo registro / información que el titular de la cuenta. Volver al Inicio Volver a la página principal de FAQ ¿Qué es un Roth IRA? Una cuenta de jubilación individual que permite a una persona hacer contribuciones después de impuestos. En algunos casos, tanto las ganancias dentro del IRA de Roth como las retiradas después de los 59 años de edad frac12 pueden estar exentas de impuestos. Al igual que con todos los IRA, hay elegibilidad específica y los requisitos de presentación de la declaración obligatoria por el IRS. Consulte con su asesor fiscal en relación con su estado individual de presentación. Cualquier persona, que recibió compensación gravable durante el año fiscal. Usted puede retirar fondos en cualquier momento, sin embargo tenga en cuenta que la distribución tiene que cumplir con las pautas del IRS para calificar para una distribución de impuestos y penalización gratuita. Consulte con su asesor fiscal sobre las calificaciones para tomar tal distribución. Refiérase al IRS Pub 590-B para más información en irs. gov/ Volver arriba Volver a la Página Principal de Preguntas Frecuentes ¿Cuáles son las ventajas clave de una Roth IRA La contribución no es deducible de impuestos Las ganancias son libres de impuestos (sujetas a ciertas limitaciones) : Los retiros calificados son libres de impuestos. Consulte con su asesor fiscal antes de tomar una distribución A partir de 2010, no hay límite de ingresos brutos para la conversión de un IRA tradicional a un Roth IRA. Usted puede solicitar una conversión parcial o total de su cuenta de jubilación. Tenga en cuenta que una conversión puede ser un evento imponible en el año en que se realiza la conversión. Tanto el Tradicional como el IRA de Roth deben mantenerse en Completar nuestro formulario de distribución generado por el sistema disponible en la página Fondos de transferencia en Enlaces relacionados. Seleccione Conversión como la razón de la distribución y el formulario completo. (Debe estar registrado en el IRA de distribución) Volver al principio Volver a la página principal de preguntas frecuentes ¿Qué es un plan de pensiones de empleados simplificado IRA de SEP Los IRA de SEP son planes de jubilación para trabajadores autónomos o propietarios de pequeñas empresas. SEP IRAs permiten a los empleadores a hacer contribuciones deducibles de impuestos en nombre de ellos mismos y sus empleados sin administración complicada y con menor costo. Por favor, lea la información importante de revelación de IRA. Volver al Inicio Página de Preguntas Frecuentes ¿Quién es elegible para un SEP IRA? Si usted es un trabajador por cuenta propia, puede hacer contribuciones basadas en su compensación de ingresos ganados con los niveles máximos de cotización designados por el IRS. Si usted es un empleador, puede iniciar un SEP para sus empleados. Si su empleador ofrece un plan SEP, usted puede participar. Refiérase al IRS Pub 560 para más información en irs. gov/ Volver arriba Volver a la página principal FAQ ¿Cuáles son las ventajas clave de un SEP IRA Establecido y financiado por trabajadores independientes o pequeñas empresas Se debe establecer y financiar por el impuesto de los empleadores Plazo de presentación, incluidas prórrogas Las contribuciones se limitan a 25 de la indemnización o 53.000, lo que sea menor. Las contribuciones dentro del límite son deducibles en la declaración de impuesto de negocios de los empleadores Las ganancias crecen sobre una base imponible de impuestos Consulte el IRS Pub 560 para obtener más información en irs. gov/ Volver arriba Volver a la página principal de preguntas frecuentes ¿Cómo hago una contribución a mi SEP IRA Si usted es autónomo y está haciendo contribuciones basadas en la compensación ganada, puede enviar fondos directamente a. La compensación máxima sobre la que pueden basarse las contribuciones es de 265.000 para 2016 (2017). Para los trabajadores autónomos, la compensación significa los ingresos del trabajo. Las contribuciones se pueden hacer desde una cuenta personal o de una cuenta de negocio en el nombre del empleador. Edad 59 frac12 o posterior. Se aplicará una multa de 10 para retiros no calificados. Los retiros elegibles se gravarán al tipo impositivo vigente. Un IRA SIMPLE es un plan de jubilación que puede ser establecido por los empleadores, incluyendo a los trabajadores por cuenta propia (usualmente menos de 100 empleados). Este tipo de plan permite a los empleados elegibles aportar parte de su compensación antes de impuestos al plan. Esto significa que el impuesto sobre el dinero se aplazará hasta que se distribuya. Si su empleador ofrece un plan SIMPLE, puede participar. Si usted es un empleador, puede iniciar un SIMPLE para sus empleados. NOTA: Si usted es un participante en otro plan bajo un acuerdo de negociación colectiva, puede no calificar para un IRA Simple. Los planes SIMPLE son financiados por las contribuciones de los empleadores y / o por los aplazamientos salariales de los empleados sin una administración complicada y con costos más bajos. Comercio de Acciones, ETF, bonos, fondos mutuos y opciones. Usted puede retirar fondos en cualquier momento, sin embargo, a diferencia de los IRA tradicionales y Roth, un IRA simple tiene un período de espera de dos años antes de tomar una distribución. Consulte a su asesor fiscal antes de tomar una distribución de este tipo de IRA. Back to Main Página de Preguntas Frecuentes ¿Qué es una Cuenta de Ahorros de Educación Coverdell? ESA (IRA Educacional) Una Cuenta de Ahorros de Educación Coverdell (ESA) es una cuenta creada para ayudar a las familias a financiar gastos educativos para Beneficiarios menores de 18 años o necesidades especiales . Las contribuciones a una cuenta Coverdell Education Savings no son deducibles de impuestos. Si su hijo es menor de 18 años o tiene necesidades especiales, puede hacer una contribución. Consulte el sitio del IRS para obtener más información en irs. gov/ Volver arriba Volver a la página principal de preguntas frecuentes ¿Cuáles son las ventajas clave de una cuenta de ahorros de Coverdell? ESA (Educational IRA) Todas las ganancias se acumulan con impuestos diferidos y pueden ser Retirado de la cuenta libre de impuestos, cuando se utiliza para los gastos de educación calificados. Puede negociar acciones, ETF, bonos, fondos mutuos y opciones. Back to Main Página de Preguntas Frecuentes ¿Cuándo puede retirarse de una Cuenta de Ahorros de Educación Coverdell - ESA (IRA Educativa) La distribución puede ser tomada en cualquier momento para gastos educativos calificados. La porción de ganancias de las distribuciones que no se usan para gastos calificados puede estar sujeta al impuesto sobre la renta ordinario, más una penalidad de 10. No existe penalidad por retiros debido a muerte, discapacidad o beca. El saldo restante en la SEC de Coverdell debe ser distribuido o transferido a otro miembro de la familia elegible antes de que el beneficiario cumpla los 30 años de edad. Consulte con su asesor antes de tomar una distribución. Un IRA de Rollover es un IRA Tradicional que a menudo es usado por individuos Que han cambiado de empleo o se han jubilado y tienen activos en su plan de jubilación patrocinado por el empleador, como un Plan de Beneficios Definidos 401 (k), 403 (b), etc. Lea la importante información de revelación del IRA. Back to Main Página de Preguntas Frecuentes ¿Quién es elegible para un IRA de Rollover? Cualquier persona es elegible para un IRA de Rollover, que está buscando mover su plan de jubilación de empleado calificado en un IRA autodirigido. Back to Main Página de Preguntas Frecuentes ¿Cuáles son las ventajas clave de un Rollover IRA Los activos pueden transferirse a un plan de empleador, si su acuerdo lo permite Las contribuciones pueden ser deducibles de impuestos si se cumplen los requisitos de elegibilidad. Consulte con su asesor fiscal, ya que sus ingresos, el estado de la declaración y otros planes de retiro pueden afectar su elegibilidad. Dentro de su IRA, que son capaces de comercio de acciones, ETFs, bonos, fondos mutuos y opciones. Volver al Inicio Página de preguntas frecuentes ¿Cuándo puede retirarse de un IRA de Rollover? Puede retirar fondos en cualquier momento, sin embargo si tiene menos de 59 años de edad frac12 puede solicitar una multa de retirada anticipada para distribuciones no calificadas. Las distribuciones elegibles pueden ser gravadas al tipo impositivo vigente. Consulte con su asesor de impuestos antes de tomar una distribución. Back to Main Página de Preguntas Frecuentes ¿Puedo pasar un 401K existente a un IRA? Si está cambiando de trabajo o se está retirando, puede rodar un plan 401k (403b, PSP, MPP) en una cuenta IRA tradicional o de Rollover. Para facilitar la transferencia de fondos, comuníquese con el administrador del plan 401k para el trámite de distribución. El administrador del fondo distribuirá los fondos pagaderos a su IRA. El fideicomisario del IRA será Equity Trust Company, pero el administrador del plan debe hacer los fondos pagaderos para el beneficio de (FBO) su nombre y envíenoslo por correo. Si el cheque se hace pagadero directamente a usted, un formulario de Certificación de Rollover debe acompañar el cheque. Back to top Volver a la página principal de FAQ ¿Pueden negociarse futuros en un IRA Las cuentas de futuros se limitan a las cuentas codificadas para el margen. Dado que las cuentas IRA están prohibidas de negociar con margen, estas cuentas no son aptas para el comercio de futuros. Regresar al inicio Volver a la página principal de preguntas frecuentes ¿Dónde puedo enviar por correo o fax mi solicitud o documentación suplementaria? Puede enviar por fax o correo su solicitud de IRA completada y un trabajo de papel adicional a. Envíe los documentos a: ATTN: Nuevas cuentas 312-629-5256 312-220-7414 Envíe los documentos a: (Entrega por servicio de mensajería que requiere firma o entrega) A la atención de: Cashiering 150 S. Wacker, 12th Floor Chicago, Illinois 60606 Volver arriba Volver a la página principal de preguntas frecuentes Permitirá la negociación de opciones de renta variable y de índices en IRAs Sí, permitiremos la negociación de opciones de renta variable y de índice en IRAs en función del nivel de negociación asignado a un inversionista. El comercio en IRAs incluye la compra de la llamada, la compra de la oferta, la escritura puesta en efectivo del efectivo, los spreads, y las llamadas cubiertas. Consulte nuestras preguntas frecuentes de futuros sobre cuestiones relacionadas con las opciones de futuros y futuros en IRA. Cualquiera que considere las opciones de negociación en una cuenta de jubilación puede desear leer la publicación de CBOEs sobre estrategias de negociación de opciones en IRAs y Keoghs. Volver Arriba Volver a la página principal de preguntas frecuentes ¿Ofrece Margen en una cuenta IRA? No, ya que el margen no está permitido por las reglas y regulaciones del IRS. Sin embargo, permitimos más avanzadas de acciones y opciones de índice de comercio basado en el nivel de negociación asignado a cada inversor. Las siguientes restricciones se aplican a todas las cuentas de IRA: No se puede pedir prestado fondos para crear un saldo en efectivo de débito. No se puede cortar un stock. No se permite vender opciones desnudas. Margen cruzado de acciones y opciones no permitidas. Día de comercio se limita a comenzar el día de poder de compra. El margen de la cartera no está disponible para las cuentas IRA. Volver al Inicio Volver a la página principal de FAQ ¿Cuánto tiempo tardará en transferir un IRA de otra empresa a. Las transferencias de cuenta pueden tomar aproximadamente una semana y media una vez que se ha recibido el papeleo. Sin embargo, en algunos casos pueden tomar de 7 a 30 días hábiles si se requiere documentación adicional o se basa en lo que se está transfiriendo. Volver al Inicio Página de Preguntas Frecuentes ¿Cuáles son los límites de contribución de IRA para 2016? Tenga en cuenta que estas contribuciones máximas dependen tanto de su ingreso bruto ajustado modificado como del estado de presentación de impuestos. Contribuciones de los empleadores solamente Regresar a la página principal de la página principal de preguntas frecuentes ¿Qué es mi RMD (RMD) mínima requerida? Las cantidades mínimas que un titular de un plan de retiro debe retirar anualmente una vez que se alcanza la edad de 70 frac12. Para calcular una RMD, use el saldo de fin de año del 31 de diciembre para el año tributario anterior y utilice su Tabla de Expectativas de Vida proporcionada en la Publicación 590-B en irs. gov. (Si necesita ayuda para calcular su RMD, no dude en ponerse en contacto con nuestro Área de Servicio al Cliente al 888-280-8020 o visite nuestra Ayuda en Línea) Volver al Inicio Volver a la Página de Preguntas Frecuentes ¿Tiene usted calculadoras IRA? A través de nuestro fideicomiso fiduciario IRA. Póngase en contacto para obtener más detalles sobre cómo acceder. Back to Main Página de Preguntas Frecuentes ¿Cuánto tiempo se tarda en financiar mis fondos IRA recibidos a través de cheque o cheque de pago de factura en línea se llevan a cabo por 3-5 días hábiles, los depósitos de ACH están disponibles (para negociar) 3 días hábiles después de recibirlos . Los cheques de pago de facturas recibidos electrónicamente están disponibles el mismo día. Si está intentando enviar un cable, por favor avísenos y háganos saber cómo clasificar los fondos, ya que puede requerir documentación adicional para la presentación de informes apropiada. Las contribuciones para el Año Fiscal anterior se pueden hacer hasta el 15 de abril de la corriente. Los sobres deben ser sellados por correo antes del 15 de abril y el año de contribución debe ser designado en el cheque. Las contribuciones hechas sin designación se clasificarán como una contribución del año actual según las reglas y regulaciones del IRS. Back to top Volver a la página principal de preguntas frecuentes ¿Existe un requerimiento de saldo mínimo requerido en una cuenta IRA no cobra una cuota de establecimiento y la cuota anual es pagada por el mantenimiento de su cuenta IRA. Sin embargo, todas las cuentas de IRA mantenidas requieren un saldo mínimo de capital de 200.00. Volver al inicio Volver a la página principal de preguntas frecuentes Las estrategias de opciones multijugales están sujetas a múltiples comisiones. Los beneficios pueden ser erosionados por la comisión gastada para abrir y cerrar las posiciones y otros riesgos se aplican. Esta información no debe interpretarse como proporcionar asesoramiento fiscal o jurídico individual. Cada inversionista es diferente y el mejor tipo de cuenta de jubilación depende de su ingreso imponible, edad, estado familiar y requisitos de elegibilidad del IRS. Consulte con su propio asesor fiscal o financiero para ayudarle a determinar qué tipo de cuenta (s) de jubilación funcionará mejor para usted con respecto a su propia situación individual. OptionsXpress, Inc. no hace recomendaciones de inversión y no proporciona asesoramiento financiero, fiscal o legal. El contenido y las herramientas se proporcionan únicamente con fines educativos e informativos. Cualquier símbolo de acciones, opciones o futuros se muestran con fines ilustrativos únicamente y no se pretende reproducir una recomendación para comprar o vender un determinado valor. Productos y servicios destinados a clientes estadounidenses y que pueden no estar disponibles o ofrecidos en otras jurisdicciones. El comercio en línea tiene un riesgo inherente. Respuesta del sistema y tiempos de acceso que pueden variar debido a las condiciones del mercado, rendimiento del sistema, volumen y otros factores. Opciones y futuros implican riesgo y no son adecuados para todos los inversores. Lea las Características y Riesgos de las Opciones Estandarizadas y la Declaración de Divulgación de Riesgos para Futuros y Opciones antes de la negociación, la cual también está disponible llamando al 888.280.8020 ó 312.629.5455. Un inversionista debe entender estos y riesgos adicionales antes de negociar. Charles Schwab amp Co. Inc. y optionsXpress, Inc. son compañías separadas pero afiliadas y subsidiarias de The Charles Schwab Corporation. Los productos de corretaje son ofrecidos por Charles Schwab amp Co., Inc. (Miembro SIPC) (Schwab) y optionsXpress, Inc. (Miembro SIPC) (optionsXpress). Para obtener más información acerca de cómo optionsXpress usa y protege su información personal y de su cuenta, lea nuestro Aviso de privacidad. Copy 2012 optionsXpress, Inc. Todos los derechos reservados. Miembro SIPC. Más información sobre nuestra empresa y cómo podemos ayudarle con todas sus necesidades comerciales. Qué es optionsXpress ¿Cuánto tiempo ha estado en el negocio? ¿Dónde está localizado físicamente? ¿Cómo se protegen las cuentas? ¿Cuáles son los fondos en las Cuentas de Depósito aseguradas? ¿Cómo puedo contactar a optionsXpress durante el horario comercial? Qué es optionsXpress optionsXpress es pionera en corretaje de acciones, Servicio al inversionista auto-dirigido. Fuimos fundados por un experimentado equipo directivo dedicado a proporcionar a los inversores un entorno de negociación innovador y de vanguardia. Volver arriba ¿Cuánto tiempo ha estado en el negocio? Nos fundamos en febrero de 2000 y abrimos nuestro sitio web el 22 de noviembre de 2000. Volver arriba ¿Dónde se encuentra físicamente? Nuestra oficina principal está en la siguiente dirección: 150 S. Wacker , 12th Floor Chicago, Illinois 60606 Volver al principio ¿Cómo se protegen las cuentas? OptionsXpress es miembro de SIPC. La Corporación de Protección de Inversionistas de Valores, que protege contra las pérdidas causadas por el fracaso financiero del corredor de bolsa, pero no contra las pérdidas resultantes de la depreciación en un valor de seguridad. Sus cuentas de optionsXpress están protegidas por SIPC hasta 500.000mdashincluding hasta 250.000 para reclamaciones en efectivo. Además, por iniciativa propia y sin costo adicional para usted, optionsXpress ha asegurado un exceso de cobertura SIPC ofreciendo a su cuenta protección adicional de la cuenta más allá de los límites estándar de SIPC. La política de exceso de SIPC de optionsXpress cubre en total hasta 100.000.000 sujetos a un límite máximo de 24.500.000 por cliente, de los cuales 900.000 pueden ser en efectivo. Volver arriba ¿Están asegurados los fondos en las Cuentas de Depósito Sí. Sus fondos serán transferidos a las Cuentas de Depósito participantes y elegibles para el seguro de depósito por parte de la FDIC hasta un total de 250,000 principal y los intereses devengados por depositante en la mayoría de las capacidades asegurables (por ejemplo, individuales, comunes, etc.) agregados con todos los otros depósitos mantenidos en la Misma capacidad asegurable en un Banco. Por ejemplo, los fondos en las cuentas de depósito en un banco poseídos por un individuo están asegurados hasta 250,000 y los fondos en las cuentas de depósito en un banco sostenido conjuntamente por dos o más individuos están asegurados hasta 250,000 por propietario conjunto (500,000 por cuenta) . Para los IRA y ciertas cuentas de jubilación auto-dirigidas, los fondos en las Cuentas de Depósito son elegibles para el seguro de depósito de hasta 250,000 principal y los intereses acumulados por depositante en conjunto. Para obtener más información, consulte nuestras características de efectivo. Volver al principio ¿Cómo puedo contactar a optionsXpress durante el horario comercial? Puede llamarnos al 888.280.8020 o al 312.629.5455. También puede chatear en línea con el servicio de atención al cliente o el personal de operaciones utilizando nuestra Ayuda en Línea. Volver arriba Comercio desde su computadora en casa o en movimiento, y siga sus valores en tiempo real. ¿Ofrece usted algún asesoramiento comercial ¿Qué productos comerciales ofrece optionsXpress qué tipos de servicios educativos están disponibles ¿Puedo recibir cotizaciones en streaming? ¿Ofrece asesoría comercial? No. Nuestras cuentas son para inversores autodirigidos. Empleamos corredores para ayudarle con preguntas técnicas, así como otras preguntas generales relacionadas con la estrategia y el comercio. Adicionalmente, nuestros representantes pueden proveer asistencia educativa, y oficios GRATUITOS de broker-assisted, pero no proporcionan ninguna recomendación comercial. Volver al principio ¿Qué productos comerciales ofrece optionsXpress? Ofrecemos operaciones en futuros, fondos mutuos, acciones, opciones de acciones e índice, ETFs y bondsmdashall en una plataforma. Volver arriba ¿Qué tipos de servicios educativos están disponibles? Además de una amplia gama de tutoriales gratuitos basados en planes de estudio y seminarios on-demand, también ofrecemos seminarios web en vivo y talleres ocasionales en el lugar. Volver arriba ¿Puedo obtener citas de streaming Sí. Los clientes de optionsXpress tienen acceso a cotizaciones en tiempo real ilimitadas tick-by-tick en tiempo real para acciones, opciones y futuros. Volver arriba Abrir una cuenta es fácil. Averigüe todo lo que necesita saber antes de empezar. ¿Hay una cantidad mínima requerida para abrir una cuenta? ¿Cómo puedo transferir una cuenta a optionsXpress? ¿Abres cuentas para personas fuera de los Estados Unidos? ¿Por qué tengo que revelar información personal para abrir una cuenta de optionsXpress? ¿Cuáles son los requisitos cuando proveo una foto gubernamental ID ¿Cuál es la diferencia entre una cuenta de efectivo y una cuenta de efectivo / opción? ¿Qué nivel de opciones de negociación se aprobará un cliente? ¿Cómo se protegen las cuentas? Si abro una cuenta en línea, ¿debo enviar el papeleo? ¿Qué tipo de cuentas ofreces? ¿Cuándo estará lista una cuenta para negociar? ¿Hay una cantidad mínima requerida para abrir una cuenta? No tenemos un depósito mínimo requerido para abrir una cuenta. Sin embargo, la cuenta debe tener suficiente poder adquisitivo para pagar Un comercio antes de que se coloca. Revise su estrategia de negociación y financie la cuenta al nivel adecuado. Una vez más, no se requiere un mínimo para abrir una cuenta de efectivo, pero se requiere un mínimo de 2.000 para mantener una cuenta de margen. Volver al principio ¿Cómo transferir una cuenta a optionsXpress? Deberá rellenarse un Formulario de transferencia de cuenta con una copia de la declaración más reciente que muestre el título de la cuenta, el número de cuenta y una lista de activos. Se requiere un formulario de transferencia de cuenta firmado para cada cuenta que se transfiere a nosotros. Para obtener información más detallada sobre las transferencias, consulte las Preguntas frecuentes sobre la transferencia de cuentas. Volver al principio ¿Abre cuentas para personas fuera de los Estados Unidos Sí, en nuestra revisión y, a nuestra discreción, aceptamos cuentas no solicitadas de residentes no estadounidenses. Aunque nuestro proceso de apertura de cuenta está orientado a la apertura de cuentas para personas con domicilio en los Estados Unidos, revisaremos y abriremos cuentas extranjeras dependiendo del país de residencia ya nuestra discreción. Tenga en cuenta que somos un corredor con sede en los Estados Unidos. Ofrecemos solamente productos negociados en el mercado de los Estados Unidos y aceptamos solamente moneda de EE. UU. en nuestras cuentas de clientes. Volver arriba ¿Por qué tengo que revelar información personal para abrir una cuenta de optionsXpress? Debido a los requisitos reglamentarios ya los esfuerzos del gobierno de los Estados Unidos para luchar contra el terrorismo y el fraude, las correta - doras estadounidenses han tenido que obtener, verificar y registrar información sobre las personas que abren cuentas y ciertas Personas relacionadas con ellos, incluidos los signatarios de la cuenta (en el caso de las cuentas de la entidad) y las personas autorizadas para operar en nombre de cuentas (LTA). Volver al principio ¿Cuáles son los requisitos cuando proveo una identificación de foto del gobierno? Todos los tres requisitos siguientes deben cumplirse al proporcionar una identificación con fotografía: Id. De gobierno válida no expirada Nacionalidad o residencia de evidencia Y con una fotografía o salvaguardia similar Volver arriba ¿Qué Es la diferencia entre una cuenta de efectivo y una cuenta de efectivo / opción La cuenta de fondos ldquoCash no permite el comercio de opciones. La cuenta de ldquoCash / Optionsrdquo permitirá la negociación de opciones, pero solo las opciones totalmente pagadas, como las llamadas largas o las pujas, las pujas en efectivo garantizadas, los spreads, etc. Cualquier IRA que negocie las opciones sería una cuenta de efectivo / opción. Volver arriba ¿Qué nivel de negociación de opciones se aprobará un cliente? Los clientes estarán autorizados a operar opciones después de ser revisados en base a experiencia y antecedentes financieros entre otros criterios. Accounts will receive one of the following option trading levels: Trading Level Basic Definitions Back to top How are accounts protected optionsXpress is a member of SIPC. the Securities Investor Protection Corporation, which protects against losses caused by the financial failure of the broker-dealer, but not against losses resulting from depreciation in a securityrsquos value. Your optionsXpress accounts are protected by SIPC up to 500,000mdashincluding up to 100,000 for cash claims. Additionally, on our own initiative and at no additional cost to you, optionsXpress has secured excess SIPC coverage offering your account additional account protection beyond the standard SIPC limits. optionsXpressrsquo excess SIPC policy covers in the aggregate up to 100,000,000, subject to a maximum limit of 24,500,000 per customer, 900,000 of which may be cash. Back to top If I open an account online, do I still need to send in paperwork optionsXpress does not currently have a paper application. El proceso de cuenta inicial comienza en línea y le pedirá que imprima y firme la aplicación al final. Please note that optionsXpress may request additional information, such as a photo ID, to set up your account. On October 1st, 2003, new U. S. government regulations came into effect requiring that we verify your identity. Back to top Can I fax or email my account paperwork Most of our account documents are accepted via fax. Certain forms may require originals: Accounts ndash General Account Overview (Account Application) Account Transfer Forms (ACATs ) Non-ACAT Transfers Affidavit of Domicile Birth Certificate Death Certificate Divorce Decree Identification Cards (Photo IDs) IRS W-8 IRS W-9 Letter of Instruction (LOI) amp Letter of Authorization (LOA) Letters Testamentary Margin and/or Option Updates Marriage License Statements (for Account Transfers) Transfer on Death Agreement Business ndash Entity Accounts Articles of Incorporation Corporate Resolution Trust Agreement Trust Certification / ERISA Cashiering Bank Statements Letter of Authorization Limited Power of Attorney (LTA) amp Full Power of Attorney (FPA) Stock Power of Attorney Verification of Deposit Retirements 5304 ndash SIMPLE 5305 ndash E (for Coverdell Education Savings accounts) 5305 ndash SEP Coverdell Education Savings Designation of Beneficiary IRA Distribution Form Roll-Over Certification Back to top What types of accounts do you offer The three main types of accounts available for trading at optionsXpress are cash accounts, margin accounts, and futures accounts. We also offer multiple types of retirement accounts, including traditional, Roth, SEP and simple IRAs. Back to top When will an account be ready for trading An account is ready to trade when the account number and appropriate trading level has been assigned, and funds and/or assets have settled in the account. Domestically, most US persons can qualify for Electronic Signature applications for personal and retirement accounts, meaning they can be opened that same business day. Otherwise, accounts are generally opened within one or two business days of our receipt of the signed new account application documentation. It is important to note that while funds from an incoming bank wire, cashierrsquos check, or bank draft check are made available the next business day after theyrsquove been deposited, personal checks and ACH deposits are subject to a three business day hold. El límite para cualquier depósito es 12:00 PM Eastern. Consulte la sección Preguntas frecuentes sobre fondos de transferencia para obtener más información. Ofrecemos formas rápidas y sencillas de transferir cuentas existentes a optionsXpress. What is your account transfer process How do I initiate a full account transfer from another firm to an optionsXpress account What are your DTC/OCC numbers How long will it take for an account transfer to start How long will it take to transfer an account to optionsXpress What can be done to help ensure a successful, quick transfer How do I initiate a transfer with unlike account registrations What is an acceptable individual retirement account (IRA) transfer Are there any special IRA transfer issues that I should be aware of What types of assets cannot be transferred Will dividend reinvestment transfer What address for the delivering firm is needed on the transfer form What does the statement have to show, and why is it needed What if Irsquom transferring from a firm that is/has recently underwent a conversion/merger Will fractional shares move over and/or will they come over as a residual Who should I contact regarding residual balances left behind at the delivering firm Why did the account come over with a debit How do I initiate a DTC transfer How do I initiate a DRS transfer What is your account transfer process Our account transfer process can be found here. Back to top How do I initiate a full account transfer from another firm to an optionsXpress account To initiate a full ACAT (Automated Customer Account Transfer) log in to the optionsXpress account you wish to receive the transfer and click on the Account tab, then Transfer Funds . In the Related Links box, click Account Transfer Application . Simply complete the form then print, sign and send us the original documents along with a copy of the most recent statement from the delivering firm (please refer to the specific statement requirements below). Once we receive and review the account transfer form and statement we will initiate the transfer request. Back to top What are your DTC /OCC numbers For optionsXpress accounts that clear directly though optionsXpress, use DTC and OCC number 0338. Back to top How long will it take for an account transfer to start Please allow 1ndash2 business days from the time we receive the transfer request to review the documents. If there is a problem or if we require additional information to process the transfer, you will be notified via e-mail, otherwise you can expect an automated message letting you know that the transfer is in progress. Back to top How long will it take to transfer an account to optionsXpress Accounts that are eligible for transfer via the electronic ACAT system typically settle within 5 to 8 business days from the time we receive and process your instructions. Para las transferencias no ACAT no hay pautas establecidas, pero la entrega estándar puede tomar hasta 30 días. The length of time it takes to transfer an account may vary depending upon factors such as the assets involved, the type of account, and the institutions between which the transfer occurs. Back to top What can be done to help ensure a successful, quick transferIt is always a good idea to review the account transfer process before submitting the request. Please feel free to talk to a customer service representative to help ensure that there are no known problems with a request. Some of the most important steps to consider are: For margin debits, confirm that the account meets our minimum requirements Confirm that we can hold any mutual funds you would like to transfer Ensure registrations match or that required supporting documentation is included Avoid trading during the transfer process as it may stop or delay the process. To avoid potential problems, many firms freeze an account while a transfer is in process. Back to top How do I initiate a transfer with unlike account registrationsWhen transferring between unlike account registrations it is best to check to see what documentation the delivering firm may require. Below is a listing of what can sometimes be used to transfer assets between unlike account registrations however, please note that these are dependent on the delivering firmrsquos requirements. The list below is not exhaustivemdashplease contact us for more detailed information if you are transferring account types not listed (See next FAQ for IRA registration requirements). From an Individual to Joint account This type of account transfer requires all account holders to sign a Letter of Authorization (LOA) and an account transfer form. From a Joint to Individual account This type of account transfer requires all account holders to sign a Letter of Authorization (LOA) and an account transfer form. In addition, the account holder that is giving up account ownership must provide a Medallion Guarantee for his or her signature. From an Individual to Trust account This type of account transfer requires all account holders and trustees to sign a Letter of Authorization (LOA) and an account transfer form. From a Trust to Individual or Joint account This type of account transfer is only acceptable when the trustee(s) named are identical to the individual or joint account. This type of account transfer requires all account holders to sign a Letter of Authorization (LOA) and an account transfer form. Below is a list of unacceptable retail account transfers: Individual/joint to Corporation or Partnership Corporation or Partnership to individual/joint account Partnership to Corporation or vice versa Back to top What is an acceptable individual retirement account (IRA) transferRegistrations for retirement account transfers should match exactly. However, there may be a few exceptions: Traditional IRA to Rollover or Rollover to Traditional IRA Simple IRA to a Traditional or Rollover with proof that the Simple IRA has been established for more than two years Conversion Roth to Roth or Roth to Conversion Roth Back to top Are there any special IRA transfer issues that I should be aware of If the transfer is from an employerrsquos plan, such as a 401(k), you should check with the plan administrator before using our form. Back to top What types of assets cannot be transferred Any mutual fund holdings should be confirmed with a customer service representative prior to submitting your request as there may be some mutual funds that we cannot hold Securities sold exclusively by the prior firm (proprietary funds), including any money market funds Limited partnerships Annuities CDs Bankrupt securities or securities under reorganization If an account includes any non-transferable securities, it may delay the transfer. Si se envía una transferencia ACAT, la empresa anterior debe transferir todos los valores o activos aceptables a través del sistema ACAT y verificar con usted cómo manejar los activos restantes. You generally have two choices: Sell the non-transferable securities or assets and transfer cash Leave the securities with the prior firm. Back to top Will dividend reinvestment transfer If you currently participate in a dividend reinvestment program (DRIP) with the delivering firm, it will not automatically transfer. Para iniciar un nuevo DRIP con optionsXpress, envíenos un e-mail para iniciar el proceso. Back to top What address for the delivering firm is needed on the transfer form If the firm the account is transferring from appears in the dropdown menu on our ACAT form then it is ACAT eligible and we do not need an address for the delivering firm. However, if you need to select ldquoOther, rdquo then the firm is probably non-ACAT eligible and an address is required to submit the request. Please note that we require a physical address (not PO Box) as non-ACAT requests are sent via delivery confirmation. Verify the exact address for a transfer request with the delivering firm to help avoid any potential delays. Back to top What does the statement have to show, and why is it neededIt is an industry-wide practice to request a copy of the most recent statement from the delivering firm to help control transfer problems and protect our customers from incorrect movement of assets. The statement needs to include all of the following pre-printed information (hand written comments will be rejected): The name and registration on the account The account number The firm where the account is held The most current listing of the accountrsquos assets This statement should not be more than three (3) months old. Si no tiene una declaración actual, puede solicitar una copia duplicada de la empresa remitente o proporcionar cualquier documento que combine toda la información anterior, ya que esto puede ser potencialmente utilizado para cumplir con el requisito. Back to top What if Irsquom transferring from a firm that is/has recently underwent a conversion/merger When transferring from a firm that is currently undergoing or has recently undergone a conversion and/or merger, it is acceptable to submit an older statement from the previous firm and a copy of the letter from the new firm showing the change in account numbers. Back to top Will fractional shares move over and/or will they come over as a residual Mutual funds with fractional shares will transfer. Sin embargo, las fracciones de capital no se transferirán, ya que son un producto manufacturado de una firma de corretaje y como resultado no son reconocidas por Depository Trust Company (DTC). When requesting a transfer of assets that include equity fractional shares, the delivering firm will issue Cash-in-Lieu (CIL) for the fractional shares. Back to top Who should I contact regarding residual balances left behind at the delivering firm The delivering firm is obligated to sweep all accounts for at least six (6) months after the transfer is completed. Desafortunadamente, no tendremos acceso a, ni la autoridad para hacer demandas con respecto a las transferencias de saldo residual. Deberá ponerse en contacto directamente con la empresa suministradora para proporcionar instrucciones sobre cualquier saldo residual o para obtener información sobre la entrega. Back to top Why did the account come over with a debit We do not charge a fee to receive an account. La empresa suministradora puede cobrar una tasa de transferencia para cubrir los costos administrativos. Las cuentas de jubilación también pueden ser golpeadas con el cierre y / o cuotas anuales. Estas tarifas deben haber sido una parte de los términos y condiciones de la cuenta anterior y puede ser la causa de la corriente de débito. Back to top How do I initiate a DTC transfer In the case of a Depository Trust Company (DTC) transfer, instructions are accepted via fax or e-mail except in the case of a charitable donation where the account titles do not match. En tales casos, se requiere una Carta de Autorización firmada (LOA), incluyendo toda la información a continuación. La LOA puede ser enviada por correo o por fax. Una vez que se recibe la información a continuación, el proceso de DTC toma aproximadamente tres (3) días hábiles. To initiate a DTC transfer into optionsXpress You will need to contact the delivering firm first and give them instructions as to where to send the assets. They will likely ask for the following: Account title at receiving firm (the name on your account at optionsXpress) Name of firm (optionsXpress) and DTC number (0338) optionsXpress account number (your account number with us) Name of security and Symbol/CUSIP to be delivered Number of shares Once you have submitted your instructions to the delivering firm, please also provide the following information via email to optionsXpress: Account title at delivering firm optionsXpress account number Delivering firm name and DTC number Name of security and Symbol/CUSIP to be received Number of shares To initiate a DTC account transfer from optionsXpress to another firm Please fax or email the following information: optionsXpress account name and number Account title at receiving firm Account number of recipient Receiving firm name and DTC number A contact name and number at the receiving firm Name of security and Symbol/CUSIP to be received Number of shares Back to top How do I initiate a DRS transferThe Direct Registration System (DRS) provides for electronic direct registration of securities in an investorrsquos name on the books for the transfer agent or issuer, and allows shares to be transferred between a transfer agent and broker electronically. To initiate a DRS transfer, you will need to provide us with the following information via fax or e-mail: Account title at receiving firm (the name on your account at optionsXpress) optionsXpress account number (your account number with us) The account number of your DRS account, which can be found on the DRS account statement sent to you by the transfer agent or company whose shares you own The security name and ticker Symbol/CUSIP to be delivered to your optionsXpress account The complete registration and Social Security number(s) (SSN) or Tax Identification Number (TIN) of your DRS account. This is necessary only if it is not exactly the same as your account at optionsxpress. For example, we would need to know if the names on a joint account were in different order. The number of whole shares you wish to transfer This documentation should be signed and dated by all account holders And, for verification purposes, please send a copy of your latest statement for the account holding the shares Once the information above is received, the DRS process will take approximately 3ndash5 business days. Only shares labeled ldquoDRS shares, rdquo ldquoDirect Registration shares, rdquo ldquobook entryrdquo or a similar label can be transferred via DRS. Shares labeled ldquoDividend Reinvestment, rdquo ldquoDRIP, rdquo or ldquoRestrictedrdquo generally cannot be transferred via DRS. You will need to contact the agent or company to find out if any of those shares are eligible to be moved into the DRS account. ldquoCertificatedrdquo shares are shares for which you have an actual certificate in your possession and this method of transferring would not apply to those. Fractional shares cannot be delivered via DRS. If your remaining account balance is less than a full share, you may need to contact the transfer agent or company and ask for the fraction to be liquidated and the cash proceeds mailed to you. Often, that will be done for you automatically. Tenga en cuenta que muchos agentes de transferencia cobran una tasa de rechazo si se proporciona información que no coincide correctamente y exactamente con sus registros. Important: If you have provided us with incorrect information, these fees may be passed along to you. We offer quick and easy ways to deposit or withdraw funds from your account. We accept personal checks where the registration on the check is the same as the optionsXpress, Inc. account. We accept cashierrsquos checks where the remitterrsquos name is pre-printed on the check by issuing bank only. The remitterrsquos name must be the same as the optionsXpress, Inc. account. Please note that we do NOT accept certain forms of deposits including (but not limited to) cash, credit card or line-of-credit checks, starter checks, travelerrsquos checks, money orders, third-party deposits such as United States Treasury Tax Refund checks, or checks payable in foreign (non-U. S.) currency. The name on the check to be deposited must match the registration on the optionsXpress account. We do NOT accept third party deposits (i. e. We do not accept checks payable to optionsXpress from non-account holders or checks where a recipient makes an endorsement over to optionsXpress). Please make sure the account name and optionsXpress account number are printed on each check. For an IRA check deposit, please indicate contribution year. If your check is for a new account, please attach your signed Account Application and any applicable supporting documents. If you already have an account number, Printable Deposits Slips are available (login required). Once the check is received by optionsXpress, an e-mail confirmation will be sent with deposit details. Certified funds will be available next day. Personal checks are normally available in 3ndash5 business days. Sin embargo, los depósitos pueden mantenerse hasta 10 días hábiles o más, dependiendo de las diversas circunstancias. Check deposit mailing address: optionsXpress, Inc. Attn: Cashiering P. O. Box 2197 Chicago, IL 60690-2197 Delivery by courier service which requires signature or delivery confirmation: optionsXpress, Inc. Attn: Cashiering 150 S. Wacker, 12th Floor Chicago, Illinois 60606 Back to top How do I do a wire transfer into an account General Instructions Please note before wiring funds, a new account application must be received, processed, and an account number assigned. No aceptamos cables o cables de terceros de servicios de transferencia de dinero de terceros. Wires must be generated from a financial institution at which you have an account where the registration matches to your optionsXpress account. Funds may NOT be wired into an IRA account. Funds must be in USD () only. Applicable instructions, depending on currency and country of initiation, are noted below. La financiación estará generalmente disponible el mismo día después del recibo por cable. Tenga en cuenta que las instrucciones de cable no se pueden utilizar para transacciones ACH. Wire Instructions Wire Instructions for accounts that clear through optionsXpress, Inc.: JPMorgan Chase Bank, NA ABA 021000021 A/C 707660205 optionsXpress, Inc. F/C/T your name here A/C your 8 digit account number Bank Address (wires onlymdashdo NOT mail funds) 1 Chase Manhattan Plaza New York, NY 10081 Swift Code CHASUS33 Back to top How do I establish ACH service for accounts at optionsXpress The ACH set-up process can be initiated by clicking the Establish ACH link on the Transfer Funds page. Once we receive the signed ACH application, we will notify you through a series of e-mails of the steps needed to verify your link. El correo electrónico final también le proporcionará instrucciones más detalladas sobre cómo utilizar el servicio. Once ACH is established, a request to deposit funds can be made on the Transfer Funds page under the Account tab. Todas las solicitudes de depósito de ACH deben ser recibidas a las 3:30 pm ET para ser procesadas el mismo día laboral. All other requests will be processed on the following business day. Los depósitos de ACH estarán disponibles para su negociación el tercer día hábil después del procesamiento. Back to top How do I use on-line billpay to deposit funds at optionsXpress Please note before transferring funds, your optionsXpress account application must be received, processed, and an account number assigned. You must enroll for On-line Bill Pay at your bank or financial institution. Once you have signed up, you may use On-line Bill Pay to complete electronic funds transfers to optionsXpress. Please note that the bank account registration must match to your optionsXpress account. Log into the bank account you wish to make your transfer and input optionsXpress as the Payee and address or zip code if required of 150 S. Wacker, 12th Floor, Chicago, IL 60606. In the Payee account number field, input your optionsXpress account number in the following format 1111-1111. For an IRA contribution, please add the year directly after your account number with no spaces or dashes (ie. 1111-11112009). It takes 1-2 business days for funds to be available in your optionsXpress account when you use electronic Bill Pay. Please note your Bank may initiate your first online billpay to a new payee as a check sent through the U. S. postal system. Please allow up to 10 business days for the billpay to reflect in your account. Back to top How do I deposit a security certificate into an account To mail a stock certificate for deposit into an account, follow the instructions below: Sign your name on the back of the certificate exactly as it is spelled on the front of the certificate. Todos los nombres que aparecen en el certificado deben endosar la espalda. Ver ejemplo de certificado de acciones. You will then need to appoint our clearing agent, optionsXpress, Inc. as the attorney to transfer on the back of the certificate, where it states ldquohellip I do hereby irrevocably constitute and appoint Attorney to transfer helliprdquo Write the optionsXpress account number under your endorsement. Para las cuentas nuevas, incluya su nombre de usuario. Tenga en cuenta que todo lo demás del certificado debe dejarse en blanco. For added security, we recommend that you send your certificate(s) using a method that can be tracked (e. g. FedEx, UPS, Registered or Certified Mail). Please mail your certificates to: optionsXpress, Inc. 150 S. Wacker, 12th Floor Chicago, Illinois 60606 Back to top How do I withdraw or transfer funds from an account You have several options when withdrawing or transferring funds from optionsXpress. By Check You can request a check simply by logging into the account and clicking on the Transfer Funds link under the Account tab. From there you will see a Check link below ldquoWithdraw from optionsXpressrdquo where you can select to have a check mailed to the address of record. By Wire Transfer A wire can be initiated by logging into the account and going to Transfer Funds under the Account tab. Clicking on the Wire link under ldquoWithdraw from optionsXpressrdquo will lead you to the Wire Requests form. All required information will need to be completed. Automated Funds Transfer (ACH ) If you have a U. S. bank account, you may establish a link between an optionsXpress account and a bank. You will need to complete the ACH Application . sign it, and return the original to us. Once we receive your signed ACH Application, we will notify you through a series of e-mails of the steps to verify your link. El correo electrónico final también le proporcionará instrucciones más detalladas sobre cómo utilizar el servicio. Internal Funds Transfers These can be requested via the Transfer Funds link under the Account tab between individual and joint accounts with common Tax IDrsquos. All other internal transfer requests require a Letter of Authorization. Back to top About Us Check Us Out
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